Optimizando el registro de Usuarios

¿Como reducir el tiempo de captura?

Actualmente con las nuevas Disposiciones de Carácter General de Ley, necesitamos aumentar la eficiencia en la obtención de información y reducir al mínimo los márgenes de error. Nosotros recomendamos el uso de equipo de reconocedor de caracteres (OCR) para obtener el 90% de la información contenida en las identificaciones: IFE (modelo C y D) y la nueva credencial INE que es uno de los pocos documentos que cuenta con toda la información requerida.

SOFTExchange, es un sistema para Centros Cambiarios que permite automatizar la operación de compra venta de divisas, además de proporcionar las herramientas necesarias para cumplir con las presentes Disposiciones de Ley, conforme a lo previsto en el artículo 95 Bis de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (LGOAAC), ayudándolo a establecer políticas y procedimientos de operación, así como la revisión y análisis de operaciones, permitiendo anticipar y prevenir que ocurran posibles ilícitos, evitando así la imposición de multas administrativas por parte de la autoridad supervisora.

Prevencion de Lavado de Dinero [KYC] Conoce a tu Cliente:

lavado_dineroListas PEP, OFAC, PGR, FBI, DEA, Interpol – integradas en nuestro sistema

Olvidate de buscar nombres en diferentes sistemas, descargar por internet listas que no cumplen con la disposicion requerida. Nuestra base de datos cuenta con mas de un millon de nombres de personas de alto riesgo, identifica a la persona al momento de la operacion y toma todas las medidas necesarias para evitar SANCIONES que podrian acabar con tu negocio.

Obligaciones mas importantes para los Centros Cambiarios:

• Contar con un sistema automatizado para el registro de las operaciones, que cuente con la disponibilidad, confidencialidad y auditabilidad de la información
• Establecer Políticas de identificación Usuarios (Integración de Expediente)
• Establecer políticas de conocimiento de Usuarios que permitan dar seguimiento a sus operaciones
• Analizar el Comportamiento Transaccional de los Usuarios y clasificarlos por nivel de riesgo que representen para el Centro Cambiario
• Analizar y reportar operaciones a Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)
• Capacitar a su personal en el cumplimiento de las obligaciones
• Persona responsable de vigilar el cumplimiento de las obligaciones en el interior del Centro Cambiario

¿Cuáles son las sanciones a las que se pueden hacer acreedores los Centros Cambiarios por incumplimiento?
La violación a las disposiciones a que se refiere este artículo será sancionada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores con multa de 200 hasta 100,000 días de salario mínimo general diario vigente en el Distrito Federal, en términos de esta Ley y de aquellas otras que resulten aplicables.

Todo lo anterior nos ha llevado, más que pretender la venta de un software, a ofrecer un servicio de consultoría, es por ello que nosotros optamos a establecer una relación de Asesoría, Capacitación y Soporte en la materia a nuestros clientes.

 

Ventanilla

Capture rápidamente la información de sus Usuarios en el Expediente pasando solamente la identificación IFE por nuestro escáner y en tan solo 5 segundos obtenga las imágenes (frente y reverso) y los datos correspondientes en el sistema. Software

• Apertura de turno de caja
• Registro de operaciones de compra-venta de múltiples divisas
• Emisión de alertas por identificación y detección en listas de PLD
• Emisión de alertas por identificación y detección en listas propias
• Concentración de las información identificando las operaciones por sucursal

• Impresion de operaciones diarias clasificadas por divisa y tipo de operación
• Impresion de Expediente (cédula) para su firma
• Impresion de ticket de operación
• Corte de caja por cajero

• Identificación y registro de Usuarios (recabando la información requerida por las presentes disposiciones conforme al monto de la operación que realicen)
• Identificación y registro de Proveedores (recabando la información requerida por las presentes disposiciones conforme al monto de la operación que realicen)

 

Características

Interfaz amigable e intuitiva de fácil uso para el operador.

Software

• Detección de nombres en listas nacionales e Internacionales (OFAC/PGR)
• Detección de nombres en listas de Personas Políticamente Expuestas (nacionales)
• Gráfica para la identificación del Riesgo y Comportamiento de transaccional
• Monitoreo de transacciones y alertas en tiempo real entre sucursales

• Emisión de alertas de operaciones al Oficial de cumplimiento en tiempo real
• Detección e identificación de Niveles de riesgo y Operaciones Fraccionadas
• Monitoreo, detección y clasificación de operaciones Relevantes y Posibles Inusuales
• Envio de mensajes anónimos de operaciones Inusuales o internas Preocupantes
• Opción de realizar traspasos entre Sucursales (Dotaciones/Retiros de múltiples divisas)
• Generación de reportes obligatorios a la autoridad supervisora
• Panel de control del Oficial de Cumplimiento para monitoreo de Operaciones

• Detección de nombres en listas propias de: accionistas, propietarios, dueños, directivos, funcionarios, empleados, apoderados y factores del Centro Cambiario
• Concentración de toda la documentación e integridad de la información de los expedientes de usuarios, permitiendo compartir la información entre sucursales

 

Prevención de Lavado de Dinero

SOFTExchangeWEB, apoya la gestión de AML (Anti-money laundering) estableciendo controles y procesos de búsqueda, con los que debe contar una empresa para conocer a sus clientes (KYC). Evite correr riesgos operativos, de reputación y legales.

Software

• Detección en listas nacionales e Internacionales (OFAC/PGR)
• Detección en listas de Personas Políticamente Expuestas (nacionales)
• Detección en listas de catalogo de Paises identificados como: Paraíso Fiscal o No-Cooperantes
• Detección en listas de catalogo de Actividades comerciales identificadas como: Alto riesgo
• Reporte de operaciones Relevantes, Inusuales, Preocupantes. Genera un archivo de los
• Reportes de las operaciones con la estructura prevista en las presentes disposiciones.
• Identificación del Comportamiento y Perfil Transaccional:

Puede asignar una calificación de riesgo a los Usuarios . Basada en la información recabada y el historial de las operaciones realizadas con el Centro Cambiario, estos datos servirán para generar una Matriz de riesgo bajo los siguientes criterios:
Tipo de Usuario, nacionalidad, ocupación o profesión, giro del negocio, actividad económica, genero, edad, país de origen, montos operados, frecuencia de las operaciones, Inusualidades, con la finalidad de identificar Posibles operaciones Inusuales y en su caso

 

Beneficios

Solución Integral de costo accesibleMacs.
(contra otras aplicaciones similares de otros proveedores)

• Contamos con la infraestructura tecnológica y servidores para ofrecer soluciones de
• Hosting en la administración de TI (Tecnología de la Información)
• El soporte técnico esta conformado por un equipo de profesionales capacitados constantemente
• Cumplimiento integral de las normas establecidas para la prevención de recursos de
procedencia ilícita y financiamiento de terrorismo
• Capacidad de realizar el proceso de completo de prevención de lavado de dinero en
un solo sistema
• Desarrollo adicional de funciones personalizadas

Actualizaciones inmediatas derivadas de los cambios reglamentarios
Soporte técnico (Email, Vía telefónica, Acceso remoto)

 
 



  • Version disponible: 1.0.2270 / 26 de Septiembre de 2013 / 18:30 pm
    Resolución por la que se reforma el formato oficial para el reporte de operaciones relevantes, inusuales y preocupantes
  • Version disponible: 1.0.2264 / 11 de Septiembre de 2013 / 09:33 am
    Fix - Reporte de Utilidades
  • Version disponible: 1.0.2262 / 03 de Septiembre de 2013 / 10:47 am
    Fix - Dictamenes - Imprimir solo operaciones de meses anteriores
    Add - Respaldo de expedientes antes de cualquier modificacion
    Fix - Identificacion de expedientes de Personas Morales
  • Version disponible: 1.0.2261 / 22 de Agosto de 2013 / 10:24 am
    Fix - Suspencion del modo OffLine en el sistema
    Fix - Desactivar recopilacion de informacion en corte de caja
  • Version disponible: 1.0.2259 / 20 de Agosto de 2013 / 15:31 pm
    Fix - Incorporacion del nombre del cajero en Expediente de Usuario
  • Version disponible: 1.0.2256 / 20 de Agosto de 2013 / 09:57 am
    Fix - Ajuste de aplicacion en Traspasos a Operadores unicos
  • Version disponible: 1.0.2255 / 19 de Agosto de 2013 / 17:08 pm
    Fix - Corte de caja [Revision de Traspasos] Dotaciones/Retiros del dia
  • Version disponible: 1.0.2254 / 16 de Agosto de 2013 / 18:11 pm
    Add - Modulo de Traspasos entre Sucursales
    Fix - Impresion de Ticket reducido
  • Version disponible: 1.0.2248 / 16 de Agosto de 2013 / 13:08 pm
    Add - Almacenamiento de Ticket en sistema de archivos
  • Version disponible: 1.0.2247 / 16 de Agosto de 2013 / 12:12 pm
    Fix - Formato de fecha en CANCELACION de registros
    Fix - Recuperacion de registros en Retiros
  • Version disponible: 1.0.2245 / 16 de Agosto de 2013 / 10:03 am
    Add - Bitacora de operaciones [Dotaciones/Retiros/Compras/Ventas]
  • Version disponible: 1.0.2244 / 15 de Agosto de 2013 / 16:26 pm
    Add - Bitacora de operaciones [Dotaciones/Retiros/Compras/Ventas]
    Fix - Lectura de Municipio, Ciudad, Estado de CARDSCAN
    Fix - Domicilio en el extranjero - Seleccion de residencia
  • Version disponible: 1.0.2241 / 14 de Agosto de 2013 / 18:33 pm
    Fix - Redondeo de centavos en ventas de divisas
  • Version disponible: 1.0.2240 / 14 de Agosto de 2013 / 17:04 pm
    Add - Clave de Expediente en Panel de control de OC
  • Version disponible: 1.0.2239 / 14 de Agosto de 2013 / 16:09 pm
    Add - Modulo de unificacion de Expedientes [Cumplimiento]
    Fix - Redondeo de centavos en ventas de divisas
  • Version disponible: 1.0.2238 / 14 de Agosto de 2013 / 09:59 am
    Add - Reporte de monitoreo con indicadores de Calificacion
  • Version disponible: 1.0.2237 / 13 de Agosto de 2013 / 13:52 pm
    Fix - Dictamenes de Posibles operaciones Inusuales
    Fix - Resumen de operaciones [Relevantes/Inusuales]
  • Version disponible: 1.0.2235 / 13 de Agosto de 2013 / 11:31 am
    Add - Fecha de nacimiento en coincidencia e identificacion de nombres
    Add - Funcionalidades de deteccion en Panel de Oficial de Cumplimiento
    Add - Panel de control Administrativo
    Fix - Resumen de operaciones en Compra-Venta
  • Version disponible: 1.0.2234 / 10 de Agosto de 2013 / 16:24 pm
    Fix - Desactivacion de Modo OFFLINE
  • Version disponible: 1.0.2209 / 06 de Agosto de 2013 / 18:34 pm
    Add - Campo de busqueda en Panel de Oficial de cumplimiento
    Add - Exportacion de problemas con Razon social a Excel
    Add - Columna [Estatus] en Monitoreo Transaccional
  • Version disponible: 1.0.2208 / 06 de Agosto de 2013 / 16:18 pm
    Fix - Reporte de Operaciones Relevantes/Inusuales
  • Version disponible: 1.0.2207 / 06 de Agosto de 2013 / 14:22 pm
    Add - Panel de administracion
  • Version disponible: 1.0.2206 / 05 de Agosto de 2013 / 12:43 pm
    Fix - Correccion en formato de reportes CNBV
  • Version disponible: 1.0.2205 / 02 de Agosto de 2013 / 20:15 pm
    Add - Carga de formato XLSX en catalogo de empleados
  • Version disponible: 1.0.2204 / 02 de Agosto de 2013 / 13:02 pm
    Add - Reporte de rastreo de Operaciones - Genera un resumen de saldos con las operaciones de un dia anterior
  • Version disponible: 1.0.2203 / 02 de Agosto de 2013 / 09:06 am
    Fix - Reporte de operaciones superiores a $ 500 USD - Identificacion de operaciones con Entidades del sistema financiero
  • Version disponible: 1.0.2202 / 01 de Agosto de 2013 / 19:05 pm
    Fix - Control de saldos - redondeo de centavos a dos decimales
  • Version disponible: 1.0.2262 / 01 de Agosto de 2013 / 08:12 am
    Liberacion de la Plataforma movil SOFTExchangeWEB
  • Version disponible: 1.0.2197 / 30 de Julio de 2013 / 08:19 am
    Add - Control de saldos iniciales de Sucursales [contabilidad]
  • Version disponible: 1.0.2194 / 25 de Julio de 2013 / 15:19 pm
    Add - Control de prevencion al eliminar Usuarios del catalogo
    Fix - Formaula en Control de saldos [Dotaciones/Retiros] a cajeros